Поддержку действующего законодательства и новых правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, вводимых на территории России с 1 января 1998 года.

Реализацию всех пяти глав учета нового плана счетов на базе единого бухгалтерского ядра.

Работу с единой базой данных в режиме реального времени.

Высокий уровень защиты информации.

Встроенные средства администрирования и регистрации изменений в системе.

Формирование соответствующих требованиям ЦБ РФ отчетных документов (бухгалтерский журнал, ведомость остатков по счетам кредитной организации, ведомость остатков размещеннных (привлеченных) средств кредитной организацией, оборотная ведомость по счетам кредитной организации, баланс кредитной организации российской федерации).

Переход на новый план счетов бухгалтерского учета путем переноса остатков по каждому лицевому счету, открытому в балансе банка по состоянию на 31 декабря 1997 года ( с учетом операций, проведенных заключительными оборотами ), на соответствующий ему лицевой счет по новому плану счетов входящим остатком в 01 января 1998 года.

Поддержка информации из ведомостей пересчета остатков, Таблиц Соответствия и ведомости переноса остатков лицевых счетов на новый план счетов.

Обработка транзакций и проведение финансового анализа в режиме реального времени.

Предоставление информации для принятия управленческих решений.

Поддержка глобальных настроечных параметров и настроечных параметров функциональных модулей.

Поддержка модифицируемых меню, модифицируемых по составу и структуре справочников и классификаторов.

Использование механизмов разграничения прав доступа пользователей к различным функциям системы, составным частям базы данных, банковским операциям и счетам.

Хранение шаблонов описания экономических показателей и отчетов, шаблонов описания правил выполнения банковских транзакций.

Использование средств формирования отчетов.

Подсистема предусматривает доступ к проводкам через локализованные непересекающиеся подмножества – мемориальные ордера. Список мемориальных ордеров за определенную даты всегда начинается с 1 номера, мемориальные ордера имеют сквозную нумерацию в пределах дня. При выполнении типовых операций генерирующемуся мемориальному ордеру автоматически назначается следующий порядковый номер.

Блок ведения счетов позволяет автоматизировать банковские операции, связанные с открытием лицевых счетов, контролем за соблюдением их режимов, ведением картотек оперативного учета. Все лицевые счета обладают следующими характеристиками:

• активность или пассивность
• категория владельца счета ( юридическое или физическое лицо, внутрибанковский счет )
• необходимость установления лимита остатка при открытии счета
• проверка на “овердрафт” при выполнении операций со счетом
• переоценка счета при смене курса
• необходимость “ключевания” номера счета.
• соответствующий ему старый счет для параллельного ведения альтернативного баланса

Все лицевые счета одного типа обладают одинаковыми свойствами и характеристиками. Свойства и правила ведения группы счетов одного вида определяется совокупностью значений параметров, задаваемых уполномоченным пользователем при настройке модуля. Значение, которое будет присвоено соответствующему атрибуту при открытии счета данного вида, может либо определяться непосредственным заданием, либо требовать ответа на интерактивный запрос.

Для описания объектов учета, которые по характеру своей работы допускают наличие как дебетового, так и кредитового сальдо, открываются соответствующие парные счета. В начале операционного дня выполняются операции по счету, имеющему ненулевое сальдо. Если в конце дня по этому счету в результате выполненных операций образовалось «красное» сальдо, счет становится помеченным для выполнения автоматической групповой операции « Сведение парных счетов».

В блоке ведения базы клиентов предусмотрено ведение трех типов клиентов:

• юридическое лицо
• нотариус
• предприниматель

Система позволяет хранить характеризующие клиента реквизиты:

• ИНН
• Наименование налогоплательщика
• Адрес налогоплательщика
• Почтовый индекс налогоплательщика
• Район постановки на налоговый учет
• Фамилия, имя, отчество
• Hаименование документа, удостовеpяющего личность
• Серия и номер документа, кем и когда выдан
• Стpана (для иностpанцев)
• Регион (pеспублика, кpай, область)
• Почтовый индекс
• Город, улица, дом, корпус, квартира
• Номер свидетельства для предпринимателя или номер лицензии для нотариуса
• Район постановки на налоговый учет.

Существует также отдельный режим, позволяющий формировать справку для налоговой инспекции.

Существует специальный режим “Справочник клиентов”, позволяющий осуществлять быстрый поиск клиента по его названию или любому из атрибутов, группировку клиентов одного типа по любому из атрибутов и позволяющий увидеть все открытые на данного клиента счета и остатки по ним.

Блок ведения внутрибанковских операций предусматривает отражение оборотов в форме набора записей со следующим реквизитным составом:

• дата проведения
• счет по дебету
• счет по кредиту
• количество
• сумма
• основание мемориального ордера
• номер мемориального ордера
• номер первичного документа
• вид операции
• кассовый символ.

Блок поддерживает функционирование режимов отражения валютных и рублевых внутрибанковских операций. При необходимости совершения операции с валютными счетами сумма валюты отражается реквизитом «количество», а рублевый эквивалент – реквизитом «сумма». Предусмотрен автоматический пересчет значения валюты в рублевый эквивалент в соответствии с бюллетенем валют.

Предусмотрен принцип единой оборотной базы для отображения рублевых, валютных и конверсионных операций.

Блок ведения операций по корсчету предусматривает отражение оборотов в форме набора записей со следующим реквизитным составом:

• счет
• номер документа
• БИК
• корсчет
• расчетный счет
• срок и тип платежа
• вид операции
• дата платежа.

Доступен режим печати платежного поручения по его формированию. Осуществляется проверка корсчета и БИКа банка, а также его «ключевание» исходя из полученной при проверке информации.

Модуль "КАССА" - это функционально законченная часть системы, которая позволяет реализовать функции отображения кассовых операций, выполняемых банком. Модуль включает в себя блок "КАССА" , блок " КАССОВЫЕ ЖУРНАЛЫ" и блок " КАССОВЫЕ СИМВОЛЫ".

Блок "КАССОВЫЕ ЖУРНАЛЫ" позволяет создать и вести список используемых банком кассовых журналов. Правила ведения списка кассовых журналов определяются совокупностью значений параметров, задаваемых уполномоченным пользователем ( Администратором ) при настройке системы путем заполнения граф таблицы, определяющих атрибуты данного кассового журнала. К атрибутам журнала относятся его номер, наименование, тип журнала и используемый в этом случае счет кассы. Таким образом, в одном банке могут использоваться множество счетов касс для отображения кассовых операций по различным символам.

Блок "КАССОВЫЕ СИМВОЛЫ" представляет собой средство ведения списка кассовых символов с привязанными к ним атрибутами. Каждому наименованию кассового символа соответствует код . Для удобства пользователя введено также поле «Комментарий», позволяющее записать текст, содержащий развернутое пояснение. Блок позволяет добавлять и корректировать список кассовых символов по появлению новых нормативных документов Центробанка.

В системе предлагается новый способ оценки курсовых разниц (отдельный учет курсовых разниц, вызванный ростом или падением курса).

Предусмотрен отдельный режим ведения счетов переоценки, в котором задается счет переоценки и соответствующие парные счета, используемые при росте или падении курса. Ввод парных счетов производится при открытии нового счета в случае, если пользователь делает запрос о создании счета, парного к открываемому. В этом случае параллельно открываемому счету создается счет с аналогичными атрибутами, но с инверсным признаком активности.

Дополнительные режимы системы.

Для контроля операций и состояний счетов предусмотрены режимы “Монитор проводок” и “Монитор остатков”. Учитывая технологию перехода на новый план счетов, данные режимы позволяют вести гибкий мониторинг движения средств по:

1. произвольному периоду времени
2. по произвольной маске счета по дебету и счета по кредиту
3. по двум планам счетов

Информация представляется в виде проводок или в оборотно-сальдовом виде с подведением итогов по всем полям. Произвольная маска при задании счетов обеспечивает возможность осуществлять мониторинг по произвольному множеству счетов (счетам первого и второго порядка, группе валютных счетов или произвольно определяемой группе).

В системе предусмотрен режим ведения и подготовки балансовой отчетности по двум планам счетов. Режимы Внутрибанк и Валютные проводки имеют возможности отображения операций в двух планах счетов.

В системе предусмотрено создание и модификация сценариев типовых операций. Сценарий типовой операции представляет собой текст хранимой процедуры на языке 4GL PL/SQL и является шаблоном. При выполнении типовой операции системой запрашиваются определяемый пользователем набор входных параметров (например КОЛИЧЕСТВО ВАЛЮТЫ и КУРС СДЕЛКИ). Набор параметров может быть произвольным и определяется администратором системы, создающим сценарий. Параметрами системы могут быть лицевые или счета первого и второго порядка. В последнем случае система автоматически предложит выбор лицевого счета из списка по введенной комбинации счетов первого и второго порядка. Основным языком сценариев типовых операций является PL/SQL , но система включает в себя набор пакетов функций, позволяющий записать сценарий в терминах, адаптированных к предметной область (например ОСТАТОК(счет), ПРОВОДКА(счет, счет, кол-во, сумма,..)).

Современные технологии СУБД ORACLE позволяют гибко перенастроить, модернизировать и расширить функциональный состав системы.

Данный режим предназначен для администратора и позволяет администратору системы вести мониторинг операций переоценки и разноса по парным счетам во временном разрезе (по дням), а также производить операции открытия и закрытия дней.

Система функционирует на СУБД ORACLE версии 7.2 и выше.

Требования к аппаратному обеспечению определяются спецификацией СУБД.

Клиентское ПО функционирует на ПЭВМ АТ 486/Pentium в среде Windows-95 и выше. Необходимые ресурсы ЭВМ - ОЗУ 16 МБ и более, монитор и видеоконтроллер SVGA, манипулятор "мышь". Требования к конфигурации среды Windows могут уточняться.